Nachdenken über den DeFi-Wahn 2020: Berücksichtigen Sie die Vorteile und Risiken von DeFi

Free Bitcoins: FreeBitcoin | BonusBitcoin

Coins Kaufen: Bitcoin.deAnycoinDirektCoinbaseCoinMama (mit Kreditkarte)Paxfull

Handelsplätze / Börsen: Bitcoin.de | KuCoinBinanceBitMexBitpandaeToro

Lending / Zinsen erhalten: Celsius NetworkCoinlend (Bot)

Cloud Mining: HashflareGenesis MiningIQ Mining


Es ist nicht zu leugnen: 2020 ist das Jahr von DeFi. Jeder in Krypto weiß es. Wenn Sie einen Freund haben, der sich für Krypto interessiert, haben Sie wahrscheinlich gehört, dass er dieses Jahr von DeFi schwärmt und schimpft. Selbst wenn Sie nicht im Bereich Krypto tätig sind, haben Sie wahrscheinlich das Wort DeFi in den Nachrichten gesehen oder ein Flüstern davon aus gedämpften und aufgeregten Gesprächen erhalten (500% jährlicher Zinssatz für ein "Yield Farming" -Konto?!) .

DeFi, kurz für dezentrale Finanzen, war aufgrund seines enormen Potenzials und seiner disruptiven Natur das heißeste Schlagwort im Kryptobereich. Und es scheint, als würden sogar Big Tech-Kraftpakete wie Facebook, Amazon, Netflix und Google auf den DeFi-Zug springen.

Also, warum der Wahnsinn? Obwohl Kryptowährungen den Werttransfer für jedermann überall universell zugänglich gemacht haben, hat DeFi den Einsatz der Blockchain-Technologie auf komplexere finanzielle Anwendungsfälle ausgeweitet: Ersparnisse, Kredite, Handel, Versicherungen usw. Jetzt kann jeder mit einem Smartphone oder einer unterstützten Geldbörse und einer Internetverbindung eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen nutzen, zu denen sie möglicherweise auf herkömmliche Weise keinen Zugang hatten. Dies ist eine beispiellose Entwicklung und furchtbar aufregend, insbesondere wenn man bedenkt, wie sie der Bevölkerung ohne Banken und zahlreichen anderen, die sich nicht für traditionelle Finanzdienstleistungen qualifizieren, Chancen eröffnet.

Der DeFi-Wahn und sein exponentielles Wachstum wurden durch seine potenziellen Vorteile und ohne Zweifel durch die allgegenwärtige „Angst vor dem Verpassen“ angetrieben. Insbesondere das „FOMO“ von DeFi ist auf die umwerfend hohen Erträge zurückzuführen, die von Ertragsprojekten versprochen werden, die auf der menschlichen Schwäche und dem Wunsch spielen, schnell und ohne großen Aufwand oder Verantwortung reich zu werden. Die Erträge aus Ertragslandwirtschaftsprojekten können von einem halluzinatorischen jährlichen prozentualen Ertrag (APY) von 500% bis zu einem niedrigen APY von 0,57% reichen, wobei viele Projekte im mittleren Bereich liegen.

Der Verlockung großer Belohnungen ist schwer zu widerstehen, was viele dazu verleitet, sich DeFi zuzuwenden und Landwirtschaft zu betreiben, ohne die damit verbundenen Risiken zu verstehen. Lassen Sie uns jedoch die Risiken von DeFi vorerst in den Hintergrund rücken und die vielen Vorteile und Nutzen betrachten, die DeFi so überzeugend machen.

Vorteile und Stärken von DeFi

I. Dezentral – Schnelle intelligente Vertragsbereitstellung mit wenig bis gar keinem menschlichen Eingriff und zu reduzierten Kosten

Der dezentrale Charakter und das Ausschneiden von Zwischenhändlern aus allen Arten von Transaktionen ist einer der Hauptvorteile von DeFi. Da intelligente Verträge anstelle von zentralisierten Systemen oder menschlichen Gatekeepern im Mittelpunkt des DeFi-Betriebs stehen, können sie schnell bereitgestellt und mit wenig bis gar keinem menschlichen Eingriff zu reduzierten Kosten ausgeführt werden. Der Mangel an Zwischenhändlern bedeutet auch, dass Benutzer ihr Geld nicht an Dritte anvertrauen müssen und daher die direkte Kontrolle über ihre Gelder haben.

II. Transparent – Man kann jede Transaktion überprüfen, die in der Blockchain stattfindet

DeFi-Codes und -Transaktionen sind in der Blockchain transparent, sodass jeder sie anzeigen oder prüfen kann. Diese Transparenz schafft Vertrauen bei den Benutzern, da jeder die Möglichkeit hat, die Funktionalität eines Vertrags zu überprüfen und zu verstehen oder Fehler zu finden. Obwohl die Transaktionsaktivität für jedermann öffentlich ist, sind sie standardmäßig pseudonym, sodass die privaten Daten eines Benutzers weiterhin geschützt sind.

III. Global, erlaubnislos und inklusiv – Jeder, überall und jederzeit

DApps sind so konzipiert, dass sie global, "erlaubnislos" und inklusiv sind. Dies bedeutet, dass jeder überall und jederzeit auf dieselben DeFi-Dienste und -Netzwerke zugreifen kann, solange er über eine Internetverbindung verfügt. Im Gegensatz zu herkömmlichen Finanzdienstleistungen, bei denen Sie normalerweise lange Formulare mit persönlichen Daten ausfüllen müssen und bestimmte Einschränkungen aufweisen, kann jeder dApps aus seinen Krypto-Wallets erstellen und verwenden.

Jeder kann überall und jederzeit auf dieselben DeFi-Dienste und -Netzwerke zugreifen, sofern er über eine Internetverbindung verfügt.

IV. Interoperabel – Open Source ermöglicht die Kompositionsfähigkeit im Lego-Stil

Die Codes hinter DeFi-Apps sind Open Source und für jedermann öffentlich zugänglich, sodass jeder neue Apps mit dem Code als Bausteine ​​„komponieren“ kann. Die Kompositionsfähigkeit von DeFi bietet unendlich viele Möglichkeiten, da DeFi-Apps wie „Money Legos“ zusammengestellt werden können, um neue Finanzprodukte zu entwickeln. Zum Beispiel kann ein Benutzer den Stablecoin DAI kaufen und ihn dann auf Compound verleihen, um Zinsen zu verdienen.

Die modulare Zusammensetzbarkeit von DeFi bietet unendlich viele Möglichkeiten, da DeFi-Apps wie „Money Legos“ zusammengestellt werden können, um neue Finanzprodukte zu entwickeln.

V. Verdienstmöglichkeit – Höhere Zinsen zu geringeren Kosten

Die Zinssätze der Zentralbanken weltweit liegen in erbärmlichen Zahlen und scheinen sich im Laufe der Jahre nur noch zu verschlechtern. Der aktuelle amerikanische Zinssatz FED (Basiszinssatz) beträgt 0,250%, der britische Zinssatz BoE (Basiszinssatz) beträgt 0,100% und der europäische Zinssatz EZB (Basiszinssatz) beträgt 0,000%. Im Gegensatz dazu bietet DeFi den Nutzern die Möglichkeit, durch Zinsen von Kreditplattformen (wie oben erwähnt) oder Ertragslandwirtschaft zu verdienen. Da Zwischenhändler und Zentralbanken von jeglichen Operationen ausgeschlossen sind, verdienen Benutzer tendenziell höhere Zinsen.

DeFi Herausforderungen und Risiken

Machen Sie keinen Fehler, DeFi ist riskant. Trotz der Vorteile, die das DeFi-Ökosystem gezeigt hat, und des Potenzials, das es noch nicht voll ausgeschöpft hat, ist es nicht ohne Risiken und Herausforderungen. Als junges Finanzsystem im Vergleich zu dem traditionellen, das wir gewohnt sind, entwickelt sich die gesamte Kryptowelt immer noch und ist dabei, ihre Falten auszubügeln. Dies braucht Zeit und bedeutet, dass es wichtig ist, die Risiken des heutigen DeFi zu verstehen. Ein sofortiger Rückblick auf den ICO-Boom 2017 fällt mir ein.

I. Eine Wiederholung des ICO-Booms 2017?

Quelle: Ein umfassender Leitfaden für die nächste Generation von ICOs und Kryptofinanzierungen

Der ICO-Boom (Initial Coin Offering) von 2017 überraschte den Kryptomarkt mit einem Umsatz von über 6 Mrd. USD, viermal mehr als zwischen 2013 und 2016 zusammen. ICOs revolutionierten das Crowdfunding und halfen Krypto-Start-ups, eine Rekordmenge an Geldern mit einem Minimum an Rechenschaftspflicht und einer nie endenden Liste von Risiken anzuziehen. Dies führte zu einem großen Teil der Projekte, die Berichten zufolge von Betrügern betrieben wurden (laut Studie der Statis Group über 80%), während viele andere Projekte abstürzten und brannten, wenn sie keine positiven Renditen für Investoren erzielten.

Deadcoins hat aufgezeichnet, dass 780 Münzen Betrug waren und über 1.000 Münzen ausgestorben sind. Und ja, eine weitere Parallele zum aktuellen DeFi-Wahn sind die verrückten Namen. Von JesusCoin, ButtCoin und CryptoMeth im Jahr 2017 bis zu PancakeSwap, SushiSwap und BakerySwap im Jahr 2020. Wenn eines im Nachhinein klar ist, ist es, dass der ICO-Hype 2017 nur von kurzer Dauer war und das gesamte Crypto-Reich direkt in einen Bärenmarkt in der Welt stürzte Anfang 2018. Kein Wunder, dass die Besorgnis wächst, ob der DeFi-Wahn eine Wiederholung der Vergangenheit sein wird, Projekte aussterben und viele Menschen wahrscheinlich viel Geld verlieren.

II. Intelligente Vertragsfehler – Verheerende Schwachstellen

Wie bei allem, was online und in der digitalen Welt existiert, sind intelligente Verträge sowohl für unbeabsichtigte Programmierfehler als auch für böswillige Hacks anfällig. Hacker, die Fehler im Open Source-Code für eine dApp finden, können diese leicht ausnutzen, was zur sofortigen Entleerung von Millionen von Dollar führt. Ein gutes Beispiel aus der Vergangenheit ist der Parity Hack, bei dem über 600.000 ETH aufgrund eines Fehlers im Smart-Vertrag verloren gingen. Ein weiteres Paradebeispiel, das in jüngerer Zeit stattgefunden hat, ist der Harvest Finance-Hack am 26. Oktober, bei dem 24 Millionen USD in weniger als sieben Minuten aus den Stablecoin- und BTC-Pools von Harvest Finance abgezogen wurden. Der Hack führte dazu, dass Harvest's Governance-Token FARM um 60% und 400 Mio. USD an Gesamtliquidität sank, als Liquiditätsanbieter von der Plattform flohen.

Obwohl intelligente Vertragsfehler und Schwachstellen ein Risiko darstellen, bauen Teams wie Nexus Mutual eine dezentrale Versicherung auf, um Benutzer bei intelligenten Vertragshacks oder -fehlern zu versichern. Es ist eine offene Plattform auf Ethereum, dass “nutzt die Kraft von Ethereum, damit Menschen Risiken gemeinsam teilen können, ohne dass eine Versicherungsgesellschaft erforderlich ist”.

Quelle: Hackers Drain DeFi Protocol Harvest Finance in Höhe von 24 Millionen US-Dollar

III. Ertragslandwirtschaft – Riesige Erträge mit großem Risiko

Ertragslandwirtschaft ist wohl das Schlagwort hinter der Explosion von DeFi. Das Konzept der Ertragslandwirtschaft entstand aus der DeFi-Bewegung als eine neue Möglichkeit, beeindruckende Erträge für Kryptowährungen zu erzielen. Die Binance Academy erklärt die Ertragslandwirtschaft wie folgt:

"Der wilde Westen von Decentralized Finance (DeFi), in dem Landwirte um die Chance konkurrieren, die besten Pflanzen anzubauen."

Ertragslandwirte verwenden (geheime) Strategien, um ihre Kryptos zwischen verschiedenen Kreditmarktplätzen zu verschieben, um ihre Renditen zu maximieren. Dieses Streben nach hohen Erträgen ist unglaublich komplex, riskant und normalerweise für allgemeine Benutzer ungeeignet.

"Es ist allzu leicht, in einen Hype zu geraten und von unverschämten Erträgen geblendet zu werden. Wenn Sie nicht vorsichtig sind oder sich Risiken wie versteckte Hintertüren in ungeprüften Smart-Verträgen nicht bewusst sind, besteht zunehmend die Möglichkeit, dass Sie sich verbrennen. " – DeFi Pulse über Yield Farming.

IV. Gute und schlechte Projekte unterscheiden

Laut CoindeskIn DeFi gedeiht eine Kultur, in der alles möglich ist. Lächerlich benannte Projekte von Yam bis SushiSwap werden über Nacht immer beliebter, um dann schnell auszusterben”. Für allgemeine Benutzer ist es schwierig, gute von schlechten DeFi-Projekten zu trennen, was dazu führt, dass viele Benutzer von betrügerischen Projekten betrogen werden oder in Projekte investieren, die zum Scheitern verurteilt sind. Eine schnelle Suche im Internet wird viele Horrorgeschichten von Menschen enthüllen, die über Nacht Tausende verloren haben oder Betrug in der Landwirtschaft ausgesetzt waren (wie Jhon Doe, der Uniswaps UNI-Token im Wert von 140.000 USD durch ein betrügerisches Ertragsprojekt verloren hat). Es gab bereits zahlreiche gescheiterte Projekte und die traurige Realität ist, dass wahrscheinlich noch mehr kommen werden. Das fühlt sich definitiv wie ein ICO-Wahnsinn an.

V. Sicherheit – Das größte Risiko von allen

So wie eine herkömmliche Brieftasche in Ihrer Gesäßtasche für die geschickten Finger von Taschendieben anfällig ist, öffnet die digitale Natur von Kryptowährungen Türen für Cyber-Angriffe, sofern diese nicht ordnungsgemäß gesichert sind. Die Grundlagen des Schutzes und der Speicherung von Kryptowährungen mit sicheren Lösungen müssen von Kryptowährungsbesitzern verstanden und geübt werden. Die Schwachstellen intelligenter Verträge stellen bereits ein Risiko dar, das normalerweise außerhalb der Kontrolle der allgemeinen Benutzer liegt. Daher ist es für Kryptowährungsbesitzer wichtig, die Schwachstelle ihrer digitalen Assets für Hacker so gering wie möglich zu halten. Zu den sicheren Lösungen gehört es, Ihre privaten Schlüssel mithilfe kalter Geldbörsen selbst zu besitzen, wobei NGRAVE ZERO von NGRAVE die „kälteste“ digitale Geldbörse auf dem Markt ist.

Eine weitere Herausforderung besteht darin, dass Benutzer Schwierigkeiten haben, mehrere Adressen auf mehreren einzelnen Plattformen zu verwalten, um auf ihre Assets und Daten zuzugreifen. Die kürzlich eingeführte DeFi-Brieftasche (die erste ihrer Art), Frontier, löst dieses Problem, indem sie alle Brieftaschen eines Benutzers in einer einzigen integrierten Oberfläche kombiniert, ohne ihre privaten Schlüssel gemeinsam zu nutzen. Benutzer können damit mehrere Brieftaschen, Assets und Protokolle auf neuartige und sichere Weise verfolgen, anzeigen und verwalten.

Fazit

DeFi ist vielversprechend. DeFi ist voller Risiken. DeFi steht an der Spitze der Innovation im heutigen Blockchain-Bereich und wird nicht davon abhalten, jeden Finanzdienstleister zu stören, auf den es stößt. Wie jede Innovation birgt sie ein großes Versprechen und die Last der Risiken, wenn sie ihre Hülle durchbricht und sich orientiert. Hunderttausende strömen zu DeFi, ohne die Herausforderungen zu verstehen, was zu uninformierten Entscheidungen und Verlusten führt.

Nehmen Sie sich also die Zeit, Ihre eigenen Nachforschungen anzustellen und die Vorteile und Risiken zu berücksichtigen, bevor Sie mit beiden Füßen eintauchen. Denn was vor uns liegt, ist ein Traum, der in der Realität Gestalt annimmt und in dem jeder überall und jederzeit nahtlosen, sicheren und kostengünstigen Zugang zu Zahlungen und Überweisungen, Krediten und Krediten, Sparkonten, Vermögensverwaltung und vielem mehr haben kann. DeFi gewinnt an Boden, da Projekte kontinuierlich weiterentwickelt werden und scheitern / erfolgreich sind. es wird weiter wachsen und den Finanzstandard, wie wir ihn kennen, neu definieren.

Gastbeitrag von Ruben Merre von NGRAVE

Ruben Merre ist der CEO und Gründer von NGRAVE. NGRAVE ist ein Crypto-Hardware-Wallet-Unternehmen, das vorgibt, mit seiner vollständig offline verfügbaren Hardware-Wallet NGRAVE ZERO die sicherste Lösung der Welt anzubieten.

Erfahren Sie mehr →

Gepostet in: DeFi, Gastbeitrag

Gefällt dir was du siehst? Abonnieren Sie tägliche Updates.

Free Bitcoins: FreeBitcoin | BonusBitcoin

Coins Kaufen: Bitcoin.deAnycoinDirektCoinbaseCoinMama (mit Kreditkarte)Paxfull

Handelsplätze / Börsen: Bitcoin.de | KuCoinBinanceBitMexBitpandaeToro

Lending / Zinsen erhalten: Celsius NetworkCoinlend (Bot)

Cloud Mining: HashflareGenesis MiningIQ Mining

By continuing to use the site, you agree to the use of cookies. more information

The cookie settings on this website are set to "allow cookies" to give you the best browsing experience possible. If you continue to use this website without changing your cookie settings or you click "Accept" below then you are consenting to this.

Close