Zentralbanken wurden aus der Kriegsmaschinerie und der Übermacht der Regierung geboren

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Die Verteiler des Bösen sind aus den Feuern der Hölle auferstanden und versuchen, alles auf ihrem Weg zu zerstören.

Zentralbanken sind eine grundlegende Realität der modernen Welt, aber das war nicht immer so. Die Bank of England (BoE) wurde 1694 als erste moderne Zentralbank gegründet. Die BoE wurde direkt aus der monetären Übermacht der Stuart-Monarchen geboren. Ihre militärischen und politischen Ambitionen wurden durch die finanzielle Macht, die sie legal ausüben konnten, eingeschränkt. Die Bank war das Endergebnis einer Reihe fragwürdiger Handlungen, um an das benötigte Geld zu gelangen. In diesem Sinne klingt das England des 16. Jahrhunderts sehr nach etwas, das Bitcoiner und andere Fed-Beobachter verstehen würden.

Dieser Aufsatz macht intensiven Gebrauch von „The History of the Bank of England“ von Andreas Andreades, veröffentlicht 1909 und online verfügbar unter.1 Andreades ist brillant für klare Erklärungen von finanziellen Handlungen und deren Beziehungen zu englischen historischen Ereignissen. Viele ökonomische Inhalte scheinen darauf ausgerichtet zu sein, Konzepte zu verschleiern, die nicht von Natur aus kompliziert sind. Oder diese Konzepte ganz vermeiden. Siehe zum Beispiel die Historie auf der Website der BoE2, das mindestens genauso viel Zeit damit verbringt, Gebäude und Architektur zu diskutieren wie die eigentliche Wirtschaftsgeschichte.

Es sei darauf hingewiesen, dass Andreades gegenüber der Bank eine zustimmende Haltung einnimmt, insbesondere in Bezug auf ihren militärischen Vorteil:

„Ein sehr geringfügiges Studium der englischen Geschichte zeigt die Bedeutung dieser großartigen Institution für die Regierung und die englische Nation. Die Kredite der Bank an Wilhelm III. und Königin Anne ermöglichten es England, jene Position unter den europäischen Nationen zurückzugewinnen, die es allem Anschein nach hoffnungslos verloren hatte. Die englische Regierung bat die Bank am Vorabend aller Kriege des 18. Jahrhunderts um Hilfe.“3

Eine wirklich faszinierende, aber nicht damit zusammenhängende Fußnote, die Andreades erwähnt, betrifft die Bank von Genua. Im Jahr 1453 wurde die Regierung so verschuldet, dass mehrere Kolonien als Zahlung abgetreten wurden und die Bank eine eigene Flotte und Armee zu ihrer Verteidigung erwarb.4 Man schaudert, wenn man sich Christine Lagarde an der Spitze einer Armee vorstellt.

Europa und England des 17. Jahrhunderts: Katholiken und Protestanten an den Hals

Das frühe 17. Jahrhundert war eine Zeit religiöser und politischer Umbrüche in Europa. Das Heilige Römische Reich zerfiel und Mitteleuropa fiel von 1618 bis 1648 in den Dreißigjährigen Krieg. Katholiken und Protestanten kämpften brutal um die Kontrolle. Ganze Städte wurden bis auf die Grundmauern niedergebrannt. Die 50.000 Mann starke Armee von Albrecht von Wallenstein plünderte den Kontinent und plünderte jedes eroberte Land.5,6 Europa würde dieses Ausmaß an weit verbreitetem Krieg und Elend erst 1914 wieder erleben.

Großbritannien hatte seinen eigenen Tumult. Die berühmte Guy Fawkes-Verschwörung von 1605 wurde als Vergeltung für die Behandlung der Katholiken durch James I. gemacht. Die Vorgeschichte und die Handlung selbst werden recht gut erklärt.7

James I und sein Sohn Charles I waren die ersten Stuart-Monarchen. Sie regierten von 1603-25 bzw. 1625-49. Beide hatten einen glühenden Glauben an das Göttliche Recht der Könige. Charles würde jedoch besonders mit den weltlichen Realitäten bei der Umsetzung seiner göttlichen Mission kollidieren.

Von Beginn seiner Herrschaft an kollidierte Charles mit dem Parlament. Charles konnte keine Mittel für einen gewünschten Krieg mit Spanien aufbringen, und das Parlament unterzog seine militärischen Pläne einer genauen und verdienten Prüfung. 1629 löste Charles das Parlament auf und regierte 11 Jahre lang als absoluter Monarch.8

Das einzige Problem bei Charles' Aktion war, dass das Parlament das gesetzliche Recht hatte, Steuern zu erheben. Ohne das Parlament musste Charles kreativ werden, um Geld zu bekommen. Dies geschah in Form von „Schiffsgeld“.

Schiffsgeld war eine Notsteuer für Küstenbezirke, um Schiffe beizusteuern, und später Geld in Notzeiten. Da kein wirklicher Notfall zur Hand war, stellte Charles einen her. Der Vorwand war, dass Piraten – die „Terroristen“ ihrer Zeit – englische Schiffe im Kanal beschlagnahmen. Im folgenden Jahr wurde Ship Money auch auf Binnenlandkreise ausgeweitet. Diese Maßnahme führte schließlich zu rechtlichen Anfechtungen, da sie tatsächlich illegal war.9

In diese Umgebung warf Charles als nächstes die Handgranate, um das schottische Gebetbuch so zu verändern, dass es „traditioneller“ klingt – mit anderen Worten, katholischer. Dies provozierte die Schotten, eine Armee aufzustellen und in den Norden Englands einzudringen. Sie eroberten Newcastle und gaben es komischerweise nicht zurück, bis Charles ein Lösegeld bezahlt hatte.10,11

Charles’ Antwort und seine finanzielle Verzweiflung führten zu den ersten Schritten auf dem Weg zu Banken und später zur Bank of England. Er suchte Kredite bei Spanien, dem Papst und der City of London. Als diese nicht die nötigen Mittel brachten, traf Charles die altehrwürdige Entscheidung für die Abwertung, mit dem Plan, die Silbermenge in jeder Münze zu verringern.12

Erwartungsgemäß führte die Entwertung zu einem Anstieg des Preisniveaus um 10 %. Charles war mit seiner Weisheit am Ende. Schließlich beschlagnahmte er einfach das Gold der Händler. Damals lagerten englische Kaufleute ihr Gold im Tower of London. Dieser Hort war zu verlockend, die wirtschaftlichen Folgen seien verdammt. Die Beschlagnahme löste bei den Kaufleuten einen sofortigen Aufruhr aus. Charles gab schließlich nach, aber nicht bevor er einen beträchtlichen Kredit erpresste.13

Charles' Probleme führten schließlich zu den englischen Bürgerkriegen und seiner eigenen Enthauptung im Jahr 1649. Aber seine Beschlagnahme von Handelsgold würde die Transformation der Finanzstruktur Londons einleiten. Da Gold im Turm nicht mehr sicher war, suchten Händler nach alternativen Aufbewahrungsmöglichkeiten. Dies führte zum Aufstieg der Goldschmiede.

Die Goldschmiede

Nach Charles und seinem göttlichen Recht, das Geld aller zu beschlagnahmen, versuchten die Händler zunächst, ihr Gold selbst zu halten. Nachdem sich jedoch genügend zuvor vertrauenswürdige Mitarbeiter mit den Beständen ihres Chefs davongeschafft hatten, wandten sich die Kaufleute an die Goldschmiede, die einen tadellosen Ruf genoss.

Zur gleichen Zeit tobten in den 1640er Jahren die englischen Bürgerkriege, in denen Armeen für das Parlament und den König die Landschaft verwüsteten. Landed Gentlemen suchten in ähnlicher Weise einen sicheren Hafen für ihre Verstecke. Daher befanden sich die Goldschmiede im Besitz ziemlich gewaltiger Goldvorräte. Dies bot neue Geschäftsmöglichkeiten und neue Versuchungen.14

Die erste Gelegenheit lag für diese Goldschmiede auf der Hand. Die English Mint war bei der Herstellung englischer Münzen, die in ihrem kostbaren Gehalt erheblich variieren konnten, nicht sehr genau. Die Goldschmiede legten diese schwereren Münzen beiseite und exportierten sie gewinnbringend auf ausländische Märkte.fünfzehn

Aber das große Geld würde in Form von Krediten kommen. Die Goldschmiede fanden schnell heraus, dass sie Wucherzinsen berechnen konnten, indem sie Händlern mit kurzfristigen Cashflow-Problemen Kredite gewährten. Als nächstes kamen Immobilienbesitzer, die gegen zukünftige Miet-Cashflows Kredite aufnehmen wollten. Es folgte kurz darauf, dass fast jeder mit einem zukünftigen Cashflow dafür Kredite aufnehmen konnte.

Das Kreditgeschäft boomte, und so versuchten die Goldschmiede, ihre Einlagenbasis zu erweitern. Während der volatilen 1640er Jahre waren die meisten Einleger glücklich genug, ihre Vermögenswerte sicher verwahren zu können. Aber als sich die Dinge beruhigten, verlangten die Kunden Interesse. Die Goldschmiede nahmen sie aufgrund der Geschäftsausweitung auf, die sie ermöglichte. Und die Goldschmiede führten auch eine glänzende neue Innovation ein, die Entnahme auf Anfrage.

Irgendwann in dieser Zeit wurden Goldschmiede mit einem neuen Namen bezeichnet, Banker. Sie hatten alle Hauptmerkmale moderner Banken. Sie zahlten Zinsen für Einlagen und verliehen mit Gewinn aus. Sie erlaubten eine Auszahlung auf Abruf. Und für das letzte Stück wurden die meisten ihrer Transaktionen mit Quittungen oder Goldschmiedenotizen durchgeführt. Diese Banknoten wurden so weit akzeptiert, dass sie als die ersten in England verwendeten Banknoten bezeichnet werden können.16

Mit großer Macht ergibt sich jedoch die Möglichkeit der Korruption. Einige Goldschmiede jagten Gewinne über Sicherheiten und gingen pleite und zerstörten das Geld ihrer Kunden. Einige wurden zu illegalen Zinssätzen ausgeliehen. Und da die Goldschmiede gottlosen Reichtum anhäuften, folgten zwangsläufig Ressentiments und Böswilligkeit.15,17 Aber die Goldschmied-Bankiers brachten die Dinge auf eine neue Ebene, als sie anfingen, der Regierung Kredite zu geben.

Staatskredite

In den 1650er Jahren hielten die Goldschmiede das Geld der meisten Leute als Depot, und ihr Kreditgeschäft war gut etabliert. Dann rief ein neuer Kunde an – Oliver Cromwell. Cromwell regierte England als Lord Protector für den größten Teil der kurzlebigen englischen Republik. Und er verbrachte einen beträchtlichen Teil seiner Zeit damit, Aufstände niederzuschlagen, mit einem beeindruckenden stehenden Heer. Genau wie Karl I. brauchte er Geld, um seine Soldaten zu bezahlen.

Cromwell schloss mit den Goldschmieden Kredite zu den gleichen Bedingungen wie Kaufleute und Immobilienbesitzer ab – Kredite gegen zukünftige Cashflows. Damit erlangten die Goldschmiede einen Rechtsanspruch auf die vom Staat eingenommenen Steuereinnahmen.

Diese Praxis sollte sich ausweiten, sobald die Monarchie mit der Krönung Karls II. 1660 wiederhergestellt wurde. Eine erste Priorität bestand darin, Cromwells Armee aufzulösen, da dies die Autorität des Königs bedrohen könnte. Allerdings musste die Armee zunächst für ihren Dienst bezahlt werden, und dafür wurde hastig ein Kredit beschafft.18

Karl II. war als „der fröhliche Monarch“ bekannt und seine Herrschaft verlief relativ friedlich. Er hatte jedoch einen teuren Geschmack, und eine Finanzierung durch die Goldschmiede war leicht verfügbar. Daher wurde es für die öffentlichen Finanzen gängige Praxis: Das Parlament genehmigte eine Steuer, und Charles würde sofort die Goldschmiede einberufen, um die Kreditbedingungen zu besprechen.

Das fing einigermaßen vernünftig an. Die Regierung würde 8% Zinsen zahlen, und die Goldschmiede würden einen Spread über die 6% an ihre Einleger machen.19 Aber im Laufe der Zeit wurde Charles durch die einfache Finanzierung und die Möglichkeit, in der Gegenwart über seine Verhältnisse hinaus zu investieren, angelockt.

Die Goldschmiede begannen höhere Sätze zu verlangen, da die als Zahlung verpfändeten Steuern immer weiter in die Zukunft wuchsen. Einige Konten setzen den staatlichen Zinssatz auf 20-30%, während andere einen vernünftigeren 12% angeben.20

Die Goldschmiede profitierten eine Zeit lang davon, doch am Ende scheiterte Charles wie jeder andere, der zu weit ins Sprunggelenk gerät. 1672 versuchte Charles, alle Zahlungen an die Goldschmiede für ein Jahr auszusetzen. Als das Chaos in der englischen Wirtschaft begann, wurde ein Plan erstellt, der im Grunde eine Umstrukturierung war. Die Zinszahlungen wurden gesenkt und für 6 Monate ausgesetzt, und Charles gewährte später eine jährliche Pacht für einige seiner Landbesitzungen.21

1683 wurden schließlich alle Zahlungen an die Goldschmiede eingestellt. Die Verhandlungen dauerten über 20 Jahre, und die Goldschmiede erhielten schließlich einen Bruchteil ihres Kapitals zurück.22 Auf diese Weise tat Karl II. praktisch dasselbe wie sein Vater Karl I. – er eignete sich das Vermögen seiner Bürger an. Er hat es einfach viel hinterhältiger gemacht.

Wilhelm von Oranien und die Gründung der Bank of England

Nach dem Tod Karls II. im Jahr 1685 erlebte England eine weitere Phase der Instabilität. James II. übernahm den Thron und unternahm mehrere Schritte, um England zu katholischisieren. Dies provozierte enormen Widerstand, und mehrere Whig- und Tory-Gegner wagten den außergewöhnlichen Schritt, Wilhelm von Oranien aus den Niederlanden einzuladen, den Thron zu besteigen. William war mit einem englischen Königshaus verheiratet und selbst ein Enkel von Karl I., daher gab es einen Anspruch auf königliches Erbe.23

1688 sammelte William eine beeindruckende Flotte und unternahm die erste erfolgreiche Seeinvasion der britischen Inseln seit 1066. Als William zum König gekrönt wurde und sein neues Land gewann, stellte er jedoch fest, dass die englische Regierung eine Art Fixer-Oberer war. Die jährlichen Einnahmen betrugen 1,7 Millionen Pfund, von denen 1,1 Millionen Pfund sofort beantragt wurden, um ein stark reparaturbedürftiges Militär zu bezahlen.24

Dies war ein ernstes Problem. Ludwig XIV. von Frankreich war aggressiv katholisch und ehrgeizig und versuchte, sein Territorium durch eine anhaltende Reihe von Kriegen zu erweitern. Williams Hauptziel war es, Louis entgegenzuwirken. Man brauchte neues Geld, und es würde nicht von den Goldschmieden kommen. Das Parlament traute William noch nicht und stimmte daher nur über jährliche Steuern ab, die regelmäßig erneuert werden mussten.

Es wurden eine Reihe neuer Steuern sowie eine Lotterie eingeführt. Bis 1694 hatte sich der Staatshaushalt auf 5 Millionen Pfund verdreifacht. So viel kostete ein echter nationalstaatlicher Wettbewerb mit Frankreich. Alle neuen Steuern führten jedoch immer noch zu einem Fehlbetrag, und die Regierung brauchte 1,2 Millionen Pfund.25 Aufgrund des anhaltenden militärischen Bedarfs war es dringend erforderlich, das benötigte Geld zu finden.

Für die 1,2 Millionen Pfund wurde eine neue Gesellschaft vorgeschlagen, „The Governor and Company of the Bank of England“. Die Aktien der Gesellschaft würden an die Öffentlichkeit verkauft. Von diesem Kapital würde dem Staat ein Darlehen zu 8% Zinsen gewährt.26

Wichtig ist, dass die Bank als Teilreserveinstitut konzipiert wurde. In der Beschreibung der Bank sagt der frühe Anwalt William Paterson: „… wenn die Eigentümer der Bank ihre eigene Finanzierung von zwölfhunderttausend Pfund in Umlauf bringen können, ohne dass mehr als zwei- oder dreihunderttausend Pfund gleichzeitig mit anderen tot liegen, wird diese Bank in der Tat als neunhunderttausend Pfund oder eine Million frisches Geld in die Nation gebracht werden.“27 So wurde Geldschöpfung als Tugend und als Wirtschaftsstimulans angesehen.

Die Bank wurde heftig diskutiert, mit vielen gegensätzlichen Argumenten:28

  • Die Regierung würde mit dieser ständig fließenden Finanzierungsquelle übermäßig mächtig werden.
  • Die Bank würde kontinuierlich wachsen, bis sie den kommerziellen Sektor kontrollierte.
  • Wegen des hohen Zinssatzes würden die Leute einfach Geld in die Bank legen, anstatt in Gewerbe und Industrie zu investieren.
  • Die Bank würde bestimmte Händler bevorzugen, die dann einen unfairen Vorteil gegenüber ihren Konkurrenten hätten.

Obwohl diese Argumente in der modernen Welt eine gewisse Resonanz finden, wurde die Bank von einem stark gespaltenen Parlament gebilligt. Bis zum letzten Moment war die Durchsetzung zweifelhaft, aber die Bank bestand aus Zeitdruck, Geldnot und dem Krieg mit Louis.

Trotz der vom Parlament geäußerten Zweifel waren die Anteile an der neuen Bank erfolgreich und wurden innerhalb kürzester Zeit ausverkauft. Mit diesen Aktien war ein grundlegend neues Finanzprodukt entstanden – die „ewige Schuld“. Staatsanleihen wurden als langfristige Vermögenswerte gehalten, die Zinsen generierten. Wenn der Inhaber seinen Kapitalbetrag zurückerhalten wollte, verkaufte er seine Papiere einfach an einen anderen Investor.

Abschluss

Die Vorgeschichte der Bank zeigt, dass ihr Weg bei jedem Schritt durch die Übermacht der Regierung und die Kriegsmaschinerie gelegt wurde. Karl I. brauchte Geld für den Krieg und unternahm mehrere illegale Schritte, um es zu bekommen, was zum Aufstieg der Goldschmiede führte. Karl II. lebte über seine Verhältnisse und eignete sich schließlich den Reichtum seiner Bürger an, indem er die Kredite des Goldschmieds in Verzug nahm. Und William brauchte Geld, um in der geopolitischen Arena erfolgreich mit Frankreich konkurrieren zu können.

Wenn man sich an The Sovereign Individual erinnert, kann man sehen, dass Zentralbanken ein notwendiges Instrument für Regierungen sind, um die Ressourcen der Gesellschaft für die Kriegsmaschinerie und den nationalstaatlichen Wettbewerb zu nutzen – um „die Rückkehr der Gewalt zu erhöhen“.

Bitcoin ist der Ausstieg aus diesem ewigen, ermüdenden Zyklus des Regierungsdiebstahls. Selbstsouveräne Bitcoiner werden den Ressourcenpool reduzieren, den Regierungen mit Gewalt nutzen können. Geografische Mobilität wird organisch zu einer weltweiten Gemeinschaft freier Männer und Frauen führen, die innovativ sind und friedlich miteinander konkurrieren. Wenn wir bescheiden bleiben und Sats stapeln, werden wir die Landschaft von Geld und Macht grundlegend verändern und in eine atemberaubende Zukunft weisen.

Dies ist ein Gastbeitrag von Wilbrrr Wrong. Die geäußerten Meinungen sind ausschließlich ihre eigenen und spiegeln nicht unbedingt die von BTC Inc oder . wider Bitcoin-Magazin.

Literaturverzeichnis

(1) https://archive.org/details/historyofbankofe00andrrich

(2) https://www.bankofengland.co.uk/about/history

(3) Ref (1), Seiten 3-4.

(4) Ref (1), Seiten 78-79.

(5) https://de.wikipedia.org/wiki/Sack_of_Magdeburg

(6) https://en.wikipedia.org/wiki/Albrecht_von_Wallenstein#Thirty_Years’_War

(7) https://www.youtube.com/watch?v=hWZIbnkkI9U

(8) https://thehistoryjar.com/2019/02/11/charles-i-and-his-parliament-1625/

(9) Ref (1), Seiten 15-16.

(10) Ref (1), Seiten 16-17.

(11) https://www.english-heritage.org.uk/visit/london-statues-and-monuments/king-charles-I/

(12) Ref (1), Seiten 17-18.

(13) Ref (1), Seiten 18-19.

(14) Ref (1), Seite 21.

(15) „Mystery of the New-Fashioned Goldsmiths“, anonyme Broschüre, veröffentlicht 1676, online verfügbar unter https://www.gold.org/sites/default/files/documents/1676.pdf

(16) Ref (1), Seite 23-24.

(17) Ref (1), Seiten 24-25.

(18) Ref (1), Seite 33.

(19) Lit. (1), Seiten 33-34.

(20) Ref (1), Seiten 34-35.

(21) Ref (1), Seiten 39-41.

(22) Ref (1), Seite 41.

(23) https://www.youtube.com/watch?v=mypTm0VRF4g

(24) Ref (1), Seite 55.

(25) Lit. (1), Seiten 57-59.

(26) Ref (1), Seite 65.

(27) Ref (1), Seiten 66-67.

(28) Ref (1), Seiten 67-69.

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