Warum die Gelder von Krypto-Händlern in Nigeria gesperrt wurden

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Die Zentralbank von Nigeria (CBN) forderte die Sperrung der Bankkonten zweier angeblicher Krypto-Händler und die Sperrung der Gelder aller nigerianischen Geschäftsbanken. Das harte Durchgreifen scheint der Beginn weiterer Straffungsmaßnahmen zu sein.

der Direktor der Bankenaufsicht, J. Y. Mammanand, wandte sich in einem von der Peoples Gazette zitierten Rundschreiben an die Banken, das lautete:

Sie werden hiermit angewiesen, Konten der unten aufgeführten Bankkunden zu schließen und die Gelder auf den Konten auf Zwischenkonten zu platzieren, um den Kryptowährungshandel entgegen dem CBN-Rundschreiben BSD/DIR/PUB/014/001 vom 5. Februar 2021 zu tätigen.

Die Bankenaufsichtsbehörden haben Geschäftsbanken und andere Finanzinstitute angewiesen, ihre Systeme zu verwenden, um Einzelpersonen und Unternehmen zu finden, die „mit Kryptowährungen umtauschen oder diese betreiben“, ihre Konten zu schließen und ihre Gelder auf „Sperrkonten“ zu verschieben.

Im Februar behauptete die CBN, dass die Krypto-Handelsaktivitäten mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Risiken in Verbindung gebracht werden könnten, und verbot den Banken daher, Krypto-Börsen zu bedienen. Diese Maßnahme wurde von den Nigerianern nicht gut angenommen.

Später im Mai gab der Gouverneur des CBN, Godwin Emefiele, bekannt, dass sie die Kryptoindustrie untersuchen.

Unter Kryptowährung und Bitcoin belegt Nigeria den 2. Platz, während Nigeria auf der globalen Seite der Wirtschaft den 27. Platz belegt. Wir führen unsere Untersuchung noch durch und werden unsere Daten zur Verfügung stellen.

Nigeria zeigte in den Google Trends 2020 das weltweit größte Interesse an Bitcoin und hatte im selben Jahr das größte Bitcoin-Handelsvolumen in Afrika. Die schnelle Einführung von BTC begann die Beamten und Aufsichtsbehörden des Landes zu beunruhigen. Einige von ihnen behaupteten, die digitale Münze sei der Grund dafür, dass der Wert der Landeswährung degeneriert und „wertlos“ geworden sei.

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Das Verbot durch lizenzierte Banken hat wenig dazu beigetragen, dass die Nigerianer Kryptowährungen akzeptieren, da das Handelsniveau an verschiedenen Börsen weiter steigt und das Regime befürchtet, dass es nicht in der Lage ist, dies zu stoppen.

Missverständnisse hinter den Behauptungen über illegale Kryptoaktivitäten

Das CBN behauptet, dass das Verbot von Krypto-Aktivitäten dem Schutz der Bürger dient, und gibt an, dass es mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung steht. Sie hatten vorher gesagt:

Die jüngste Regulierungsrichtlinie wurde notwendig, um das Finanzsystem und die Allgemeinheit der Nigerianer vor den Risiken zu schützen, die mit Transaktionen von Krypto-Assets verbunden sind.

Sie sind nicht die einzige Zentralbank – und kein einziges Land –, die solche Behauptungen aufstellt. Viele andere haben gesagt, dass Kryptowährungen „hauptsächlich für illegale Finanzierungen“ verwendet werden – in den Worten von Janet Yellen-. Die illegalen Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen sind jedoch nicht so groß wie diejenigen, die mit Fiat-Geld verbunden sind, und stellen sicherlich nicht die Mehrheit der Transaktionen dar.

Berichte zeigen, dass im Jahr 2019 kriminelle Aktivitäten nur 2,1 % der gesamten Kryptotransaktionen (rund 21,4 Milliarden US-Dollar) ausmachten und das Volumen im Jahr 2020 um 0,34 % zurückging. Diese Zahlen sind viel geringer als die von „mit traditionellen Methoden gewaschenem Bargeld“, ein Bericht im Auftrag von SWIFT im Jahr 2020 angegeben.

„Die geschätzte Menge an Geld, die in einem Jahr weltweit gewaschen wird, beträgt 2 – 5 % des globalen BIP oder 800 Milliarden – 2 Billionen US-Dollar in aktuellen US-Dollar.“ Sagt die UNO.

Der ehemalige amtierende CIA-Direktor Michael Morell erklärte in einer Analyse illegaler Aktivitäten, die in Kryptowährungen gefunden wurden: „Die allgemeinen Verallgemeinerungen über die Verwendung von Bitcoin bei der illegalen Finanzierung sind deutlich übertrieben. (…) Die Blockchain-Analyse ist ein hochwirksames Instrument zur Verbrechensbekämpfung und zur Informationsbeschaffung.“

Ein ehemaliger CIA-Analyst fügte den obigen Schätzungen Glaubwürdigkeit hinzu und sagte uns, dass die meisten illegalen Aktivitäten teilweise aufgrund des Unterschieds im Gesamtvolumen immer noch im traditionellen Bankensystem und nicht über Kryptowährungen stattfinden.

Die nigerianischen Behörden waren über ihren Ansatz in Bezug auf Kryptowährungen und Handelsaktivitäten ziemlich unklar. Während einige freundlicher waren und über ein stärker reguliertes Umfeld sprachen, lehnten andere dies vollständig ab, ohne eine klare Vorgehensweise zu teilen.

Vizepräsident Yemi Osinbajo wurde zuvor von The Guardian zitiert:

Anstatt eine Politik zu verabschieden, die Kryptowährungsoperationen im nigerianischen Bankensektor verbietet, müssen wir mit Wissen und ohne Angst handeln“, sagte er und forderte ein „robustes Regulierungssystem, das durchdacht und wissensbasiert ist.

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Krypto-Gesamtmarktkapitalisierung bei 2,8 Billionen US-Dollar im Tages-Chart | Quelle: TradingView

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