Spaniens Kryptofirmen müssen sich neuen Registrierungsanforderungen im Rahmen des EU-Gesetzes stellen

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Der spanische Gesetzgeber arbeitet daran, die nationalen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sechs Monate nach Ablauf der EU-Frist so zu ändern, dass sie dem EU-Recht entsprechen.

Ein Änderungsvorschlag, der vor über einer Woche veröffentlicht wurde Anbieter von virtuellen Währungsdiensten müssen sich bei der Bank von Spanien registrieren lassen. Im Falle eines Inkrafttretens wird das Gesetz Spanien in Übereinstimmung mit der 5. Geldwäscherichtlinie (AMLD5) der EU bringen, dem 2018 eingeführten blockweiten Mandat zur Stärkung der Präventionsmaßnahmen gegen Finanzkriminalität.

Um die Dinge noch schneller in Bewegung zu bringen, endet die öffentliche Kommentierungsfrist zu dem Änderungsantrag heute. In der Regel beträgt die Kommentierungsfrist 60 bis 90 Tage.

Die EU-Mitgliedstaaten hatten 18 Monate Zeit, um die neue Richtlinie einzuhalten. Im Februar sandte sie Warnschreiben an acht Länder, darunter Spanien, und forderte sie auf, ihre AML-Gesetze weiter zu ändern.

Mariana Gospodinova, General Managerin der europäischen Währungsplattform Crypto.com für Europa, erklärte gegenüber CoinDesk, dass sich das Verständnis für digitale Assets seit der Erstveröffentlichung des AMLD55 stark weiterentwickelt habe. Die Fülle neuer Informationen, von denen einige direkt von Unternehmen stammten, die in bestimmten Ländern reguliert werden wollten, führte zu einer steilen Lernkurve. Dies hat den Aufsichtsbehörden geholfen, die mit Krypto verbundenen Risiken zu verstehen und umfassende Änderungen anzubieten, die die Risikominderung und das Risikomanagement verbessern, sagte sie.

Weiterlesen: Die niederländische AMLD5-Interpretation scheint Kryptofirmen zu töten

„Die Staaten haben möglicherweise von einer weiteren Verlängerung des Umsetzungszeitraums profitiert, und jedes Land hat möglicherweise seine eigenen Gründe dafür [there were] Verzögerungen – von politischen Umständen bis [a] Mangel an Ressourcen[s] innerhalb der vorgegebenen Frist einzuhalten “, sagte Gospodinova CoinDesk per E-Mail.

Nach dem neuen spanischen Gesetz unterliegen Krypto-zu-Fiat-Börsen, Krypto-Börsen, E-Wallet-Anbieter und diejenigen, die die privaten Schlüssel der Kunden verwahren, den nationalen Vorschriften und der Registrierung.

Eine Übergangsbestimmung sieht vor, dass alle diese Unternehmen ihre Dienstleistungen innerhalb von neun Monaten nach Inkrafttreten des Gesetzes bei der Bank von Spanien registrieren.

"Der Gesetzesentwurf macht Fortschritte bei der Stärkung des Kontrollsystems für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, indem er die neuen Bestimmungen der Gemeinschaft einbezieht und zusätzliche Verbesserungen in die derzeitige Verordnung einbezieht, um die Wirksamkeit der Präventionsmechanismen zu erhöhen", heißt es auf der Website der Regierung.

Obwohl die EU Anweisungen gibt, ist es letztendlich die Entscheidung der Regulierungsbehörde jedes Mitgliedslandes, Einzelheiten darüber zu liefern, wie sie mit Unternehmen umgehen wird, die nicht den lokalen Kryptoregeln und -vorschriften entsprechen, sagte Gospodinova.

Eine andere Nation, die aufgefordert wurde, die Einhaltung des EU-Rechts zu beschleunigen, waren die Niederlande, die drastische Maßnahmen ergriffen, um den Prozess zu beschleunigen, und später Kritik an der Umsetzung der neuen Gesetze ausgesetzt waren.

Obwohl das Vereinigte Königreich die EU Ende Januar dieses Jahres verlassen hat, hat es die neuen AML-Gesetze vor seinem Austritt umgesetzt. Laut Gospodinova überwacht die britische Finanzbehörde FCA die Kryptofirmen, die ihre Bewohner bedienen, sorgfältig und veröffentlicht Warnungen auf ihrer häufig aktualisierten Website, um die Risiken im Zusammenhang mit Aktivitäten zu klären, die nicht von den Aufsichtsbehörden lizenziert wurden.

In EU-Ländern, die AMLD5 bereits eingehalten haben, haben sich Kryptofirmen, insbesondere kleinere Unternehmen, über die zusätzlichen Kosten für die Einhaltung beschwert, die sie möglicherweise aus dem Land vertreiben.

Die EU-Richtlinie enthält auch strenge KYC-Vorschriften (Know-your-Customer), die das von der Financial Action Task Force (FATF), dem internationalen Wachhund für Finanzverbrechen, eingeführte Gesetz stärken: die Reiseregel.

„Derzeit sind Kryptotransaktionen in Bezug auf das Eigentum noch nicht identifiziert, während sie in Bezug auf die Bewegung transparent bleiben. Die Anonymität von Blockchain-Transaktionen wird sich mit der Implementierung der FATF-Reiseregel ändern, mit der der Absender und der Empfänger aller Kryptotransaktionen identifiziert werden sollen “, sagte Gospodinova.

Laut dem von der spanischen Regierung veröffentlichten Dokument gehört die Verstärkung eines Identifikationssystems zu den vorgeschlagenen Änderungen: „In keinem Fall dürfen die verpflichteten Subjekte Geschäftsbeziehungen unterhalten oder Operationen mit Personen oder juristischen Personen durchführen, die nicht ordnungsgemäß identifiziert wurden . ”

Laut Gospodinova hat sich das Niveau der KYC- und Kunden-Due-Diligence-Verfahren in der Branche erheblich verbessert. Ihrer Ansicht nach ist es von größter Bedeutung, dass Unternehmen die neuesten globalen Standards erfüllen, um Risiken zu managen und Geldwäsche zu verhindern.

Offenlegung

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