SEC, CFTC und FinCEN warnen die Kryptoindustrie, die US-Bankengesetze zu befolgen

Die Leiter von drei US-Finanzaufsichtsbehörden warnten die Kryptowährungsbranche in einer am Freitag veröffentlichten gemeinsamen Erklärung, sich an die Bankengesetze zu halten.

Die Erklärung, die von Heath Tarbert, Vorsitzender der Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Kenneth Blanco, Direktor des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), und Jay Clayton, Vorsitzender der Securities and Exchange Commission (SEC), unterzeichnet wurde, erinnert die Akteure im Kryptoraum daran, dass sie die Vorschriften einhalten müssen mit verschiedenen Bank- und Finanzdienstleistungsgesetzen in den USA, unabhängig davon, wie sie ihre Kryptowährungen oder Token nennen.

Die Agenturen verwiesen auf das Bank Secrecy Act (BSA), in dem dargelegt ist, wie sich verschiedene Finanzdienstleistungsunternehmen bei den Aufsichtsbehörden registrieren lassen sollten.

Insbesondere erklärten die Agenturen, dass die „Art der Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Assets“, an denen eine Person teilnimmt, darüber entscheidet, bei welchen Agenturen diese Person sich registrieren sollte und welche anderen Gesetze sie einhalten muss.

"Beispielsweise kann etwas, das auf einem Markt für digitale Vermögenswerte als" Börse "bezeichnet wird, als" Börse "eingestuft werden oder auch nicht, da dieser Begriff gemäß den bundesstaatlichen Wertpapiergesetzen verwendet wird", heißt es in der Erklärung und fügt hinzu:

„Unabhängig von der Bezeichnung oder Terminologie, die die Marktteilnehmer verwenden dürfen, oder dem Stand oder der Art der verwendeten Technologie sind dies die Fakten und Umstände, die einem Vermögenswert, einer Tätigkeit oder einer Dienstleistung zugrunde liegen, einschließlich ihrer wirtschaftlichen Realität und Verwendung (ob beabsichtigt oder organisch) entwickelt oder zweckentfremdet), der die allgemeine Kategorisierung eines Vermögenswerts, die spezifische aufsichtsrechtliche Behandlung der mit dem Vermögenswert verbundenen Tätigkeit und die Frage festlegt, ob es sich bei den beteiligten Personen um „Finanzinstitute“ im Sinne der BSA handelt. “

Blanco, Tarbert und Clayton definierten den Umfang ihrer Agenturen in Bezug auf Kryptowährungen und Dienstleister in zusätzlichen Kommentaren, die zusammen mit der gemeinsamen Erklärung veröffentlicht wurden und sich unter anderem an Futures-Kommissionshändler, Broker, Börsen, Broker-Dealer und Investmentfonds richteten. Jeder der Direktoren der Agentur ging so weit, zu beschreiben, welche Arten von Unternehmen die Aufsichtsbehörden überwachen.

In seinen Kommentaren wendete Blanco die BSA anscheinend auf Anbieter virtueller Währungen an, wobei er feststellte, dass seine Agentur im Mai eine Anleitung zur Interpretation veröffentlicht hatte, um „Geldtransfers, die auf Wert lauten und Währungen ersetzen“, einschließlich Kryptowährungen, zu behandeln.

„Wie in den CVC-Leitlinien für 2019 dargelegt, qualifizieren eine Reihe von Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Assets eine Person als MSB [money services business] Das würde vom FinCEN geregelt werden “, sagte er. „Die BSA-Bestimmungen von FinCEN sehen auch vor, dass Personen, die bei der SEC oder der CFTC registriert sind und von dieser funktional reguliert oder geprüft werden, nicht den für MSBs geltenden BSA-Verpflichtungen unterliegen, sondern den BSA-Verpflichtungen dieser unterliegen eine Art beaufsichtigtes Unternehmen. “

Laut Clayton besteht das Mandat seiner Agentur darin, Investoren zu schützen, faire Märkte zu gewährleisten und die Kapitalbildung zu unterstützen, was im Allgemeinen den Wertpapierraum überwacht. Die BSA stellt der SEC jedoch einige andere Anforderungen.

„Broker-Dealer und Investmentfonds müssen angemessen konzipierte Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche implementieren und verdächtige Aktivitäten melden. Diese Regeln sind in ihrer Anwendung nicht auf Aktivitäten beschränkt, bei denen es sich um digitale Vermögenswerte handelt, die nach dem Wertpapiergesetz des Bundes „Wertpapiere“ sind “, sagte er.

Jay Clayton-Bild über CoinDesk-Archive