FATF trifft sich am Mittwoch, um die „Reiseregel“ für digitale Vermögenswerte zu besprechen

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Die Financial Action Task Force hält am Mittwoch ihre Sommer-Plenarsitzung ab, die eine Reihe von Themen rund um Geldwäschebekämpfung (AML) und Terrorismusbekämpfung (CTF) abdeckt.

Da die Kryptowährung nun fest im Visier des globalen Wachhundes liegt, ist Folgendes von der Anhörung zu erwarten, bei der zum ersten Mal virtuell ein FATF-Plenum stattfinden wird.

Es ist fast zwei Jahre her, seit die FATF angekündigt hat, virtuelle Assets in ihren Geltungsbereich aufzunehmen, und ein Jahr, seit die endgültige Empfehlung abgegeben wurde. Während des Plenums im Juni 2020 wird die FATF die Fortschritte der Regulierungsbehörden und der Industrie bei der Umsetzung ihrer AML-Empfehlungen messen.

Die im Juni 2019 erstmals eingeführte Empfehlung zur Reiseregelung, wonach Finanzinstitute, die an einer Transaktion teilnehmen, relevante KYC-Informationen des Begünstigten und Urhebers austauschen müssen, wird eines der Diskussionsthemen sein, wenn der 12-monatige Überprüfungsprozess der FATF abgeschlossen ist.

Die Mitgliedstaaten müssen über die Maßnahmen berichten, die ihre Gerichtsbarkeit getroffen hat, um die Einhaltung der Empfehlungen 15 (Neue Technologien) und 16 (Überweisungen) sicherzustellen. Die Länder müssen Fortschritte bei der Entwicklung der nationalen Regulierungsrahmen nachweisen, um sicherzustellen, dass die VASP-Anforderungen (Virtual Asset Service Provider) den Empfehlungen entsprechen.

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"Die Leute haben dies als eine Art Frist behandelt", sagte Siân Jones, Senior Partner bei XReg Consulting und ehemaliger Delegierter der FATF Policy Development Group. „Ich denke, das wurde überbewertet. Es ist ein Meilenstein, aber keine harte Frist. "

Die 37 FATF-Mitgliedstaaten bilden eine quasi vertragliche Organisation, die die Fortschritte bei der Regulierung digitaler Vermögenswerte von Land zu Land sowie die Art und Weise, wie die Branche technische Lösungen und Standards entwickelt hat, gegenseitig bewertet. Es hat sich eine Reihe technischer Lösungen herausgebildet, von denen einige eindeutig zum Zeitpunkt der Plenarsitzung landen sollen.

„Seit die FATF im vergangenen Jahr ihre Leitlinien veröffentlicht hat, haben von den über 200 Ländern, zu denen die Mitgliedsstaaten der FATF gehören, nur rund 10% der Aufsichtsbehörden Rahmenbedingungen und Gesetze veröffentlicht, die vollständig auf die neuen Leitlinien abgestimmt sind“, sagte Elsa Madrolle, General Manager International bei CoolBix, einem Brieftaschenanbieter, der die Sygna Bridge-Lösung für die Reiseregel entwickelt hat.

Jones sagte, es wird wahrscheinlich anerkannt, dass FATF-Mitglieder wie die USA, Europa, die Schweiz und Singapur Fortschritte gemacht haben, ebenso wie die Kryptoindustrie. Möglicherweise werden Bereiche und Gerichtsbarkeiten benachrichtigt, in denen mehr Arbeit erforderlich ist – dies alles findet jedoch hinter verschlossenen Türen statt.

Nach Ansicht von Madrolle verdienen Südkorea, Singapur, Kanada, die Kaimaninseln, Bermuda, Abu Dhabi und die Schweiz ein großes Lob für die Einführung einer umfassenden Regulierung in Bezug auf die Ausgabe und Verwendung digitaler Währungen, die den FATF-Anforderungen entspricht.

Einige Länder wie Japan oder das Vereinigte Königreich haben jedoch die Umsetzung spezifischer Vorschriften zur Erfüllung der Reiseregelpflicht eingestellt, sagte Madrolle, während die USA Vorschriften zur Reiseregel erlassen haben, ohne die Einhaltung durchzusetzen.

Darüber hinaus erschwert die Europäische Allgemeine Datenschutzverordnung (DSGVO) die Debatte über Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche im Vergleich zum Datenschutz erheblich. "Die beiden von der FATF und der EU herausgegebenen AML-Leitlinien müssen noch vollständig aufeinander abgestimmt werden, was dazu führt, dass in der gesamten EU ein Flickenteppich an Vorschriften ausgearbeitet wird, wobei einige Länder zeitlich in Verzug geraten", sagte Madrolle.

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Die Veranstaltung, die normalerweise über eine ganze Woche in Paris stattfindet und bis zu 800 Teilnehmer anziehen kann, wurde am Mittwoch auf drei Stunden reduziert

„Virtuelle Assets sind ein wichtiger Punkt, und einige Länder werden darüber sprechen wollen. Das könnte zehn Minuten dauern; Es könnte eine halbe Stunde dauern “, sagte Jones. "Aber da alles abgeschnitten wurde, kann ich mir vorstellen, dass es bei diesem Thema nur um zehn oder 20 Minuten geht."

Tatsächlich wurde die harte Arbeit bereits in Form eines Berichts der FATF Policy Development Group geleistet, sagte Jones.

"Dieser Bericht wird vor Mittwoch verteilt worden sein, und es wird verschiedene Empfehlungen gegeben haben", sagte Jones. "Die Länder können ihre Positionen einnehmen, und die Geschäfte des Plenums werden recht formell sein."

Der FATF-Bericht wird nach seiner Genehmigung durch die Mitgliedsländer an die G20 weitergeleitet, die den Prozess einleitete, indem sie die FATF aufforderte, sich bereits 2018 mit digitalen Assets zu befassen.

"Der Bericht wird in irgendeiner Form wahrscheinlich ein oder zwei Wochen nach der Plenarsitzung veröffentlicht", sagte Jones. "Es ist unwahrscheinlich, dass es sich um den vollständigen Bericht handelt. Ich gehe davon aus, dass es eine gekürzte Form geben wird."

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Zusätzlich zu der Arbeit der ständigen Gruppe für Politikentwicklung wurde eine Ad-hoc-Kontaktgruppe für digitale Vermögenswerte gebildet, um die Fortschritte zu überwachen und mit den Ländern und dem privaten Sektor in Verbindung zu treten.

"Ich denke, es ist sehr wahrscheinlich, dass die Kontaktgruppe um weitere 12 Monate verlängert wird", sagte Jones.

Der Imperativ der sozialen Distanzierung könnte sich auf die Ergebnisse und Fortschritte in Bezug auf die komplexe Arbeit digitaler Assets auswirken, beklagte Jones, da weniger Gelegenheit besteht, bei einem Kaffee Nebenbesprechungen abzuhalten. Dies kann weniger Möglichkeiten zur Behebung von Problemen oder Maklerkompromissen bedeuten.

"All die formellen Dinge bei diesen großen internationalen Treffen bilden gewissermaßen den Hintergrund für viele wichtige Begegnungen zwischen Delegierten und Gespräche am Rande, bei denen sie anfangen können, Probleme auszubügeln", sagte sie.

COVID-19 wird wahrscheinlich in einigen der bevorstehenden Diskussionen über Reiseregeln enthalten sein, da die Aufsichtsbehörden angesichts der aktuellen Landschaft möglicherweise mehr Zeit benötigen, sagte Madrolle.

„Wir sollten einen Trend zur Harmonisierung zwischen AML-Initiativen wie 5AMLD und FATF sehen, möglicherweise durch weitere erläuternde Leitlinien von der einen oder anderen Seite. Eines der kompliziertesten Probleme, mit denen sich die FATF während dieses Plenums befassen muss, ist nach wie vor das Thema „Sonnenaufgang“, bei dem weltweit unterschiedliche Vorschriften zu unterschiedlichen Zeiten ausgearbeitet und umgesetzt werden “, sagte sie.

Offenlegung

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