Der Bitcoin-Investitionsplan – Ein freundlicher Leitfaden

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Dieser Artikel soll den Leser bei der Erstellung seines eigenen Bitcoin-Investitionsplans unterstützen. Zunächst wird ein grundlegender Ansatz für die Risikobewertung in Bezug auf Bitcoin definiert. Nach der Definition und dem Verständnis des Risikos verlagert sich der Fokus auf die Erstellung und Durchführung eines Aktionsplans, der zwei hochrangigen Anlagezielen entspricht: Erhaltung des Vermögens und Anhäufung von Vermögen.


Schritt 1: Chancen in Risiko identifizieren und Ziele setzen

Der allererste Schritt in einem Investitionsplan besteht darin, die Chance zu identifizieren und Wert und Risiko zu definieren. Für die Zwecke dieser Schriften werden wir bei der Definition der Chance, des Werts und des Risikos von Bitcoin als Investition nicht ins Detail gehen, da dies den Schwerpunkt verlieren würde, der darin besteht, einen Investitionsplan für Bitcoin zu erstellen. Vor diesem Hintergrund wird empfohlen, dass jeder seine eigenen Forschungen durchführt.

Bitcoin ist die beste Absicherung der Menschheit gegen die wirtschaftlichen Prinzipien, die in allen Fiat-Währungen weltweit gelten. Trotz seiner revolutionären Natur sollte Bitcoin als binäre Investition behandelt werden. Dies liegt daran, dass die Idee einer dezentralen digitalen globalen Währung auf lange Sicht entweder funktionieren wird oder nicht – Mond oder Pleite, wie sie sagen. In Bezug auf die Definition des Risikos innerhalb eines Investitionsplans ist die zu entfernende Variable, dass der Wert eines Bitcoin eine Chance hat (wenn auch im Laufe der Jahre immer kleiner), auf Null zu gehen. Daher muss ein Verständnis geschaffen werden. Sollte die Investition auf Null gehen, wie schlimm werden die Auswirkungen sein? Diese Frage muss wahrheitsgemäß beantwortet und die Antwort verinnerlicht werden, bevor ein einzelnes Satoshi gekauft wird. Angenommen, eine Person hat sich entschieden, in den nächsten 5 Jahren 50% ihres gesamten Einkommens und 50% ihres gesamten liquiden Vermögens in Bitcoin zu investieren. Dies bedeutet, dass sie sagen: „Ich werde überleben, wenn die Hälfte meines Einkommens und Vermögens in den nächsten 5 Jahren verschwindet, um meine Anlageziele zu erreichen, und ich werde in Ordnung sein, wenn ich mein Portfolio im 6. Jahr von vorne beginnen müsste ”.

Wenn Bitcoin langfristig überlebt, ist der Wert, den es als Staatswährung mit fester Geldbasis hält, um Größenordnungen höher als der Wert einer Fiat-Währung. Es könnte argumentiert werden, dass Bitcoin das wertvollste Gut / Geld / Technologie / Idee ist, das die Menschheit jemals geschaffen hat. Um diesen Wert zu erfassen und zu realisieren, sind gute Ziele unerlässlich.

Nachdem Sie das Risiko und den potenziellen Wert verstanden haben, besteht der nächste Schritt im Investitionsplan darin, die endgültigen Ziele aufzuschreiben. Im Folgenden finden Sie gute Fragen, wenn Sie über Anlageziele nachdenken:

  1. Welche Art von Rendite auf Ihr Geld wird Sie glücklich machen?
  2. Für wie viele Jahre planen Sie zu investieren?
  3. Planen Sie, in Zukunft vom verbleibenden Einkommen der Investition zu leben?

Einige Beispiele für gute Ziele wären: Ich möchte in den nächsten 10 Jahren einen Portfoliowert von 1.000.000 USD erzielen und von dem verbleibenden Einkommen leben, das die 1.000.000 USD auf Dauer bieten. oder ich möchte 25% meines gesamten Vermögens sichern und seine Kaufkraft für die nächsten 100 Jahre schützen. Letztendlich hat jeder Einzelne je nach seinen Umständen unterschiedliche Anlageziele. Und die Umstände ändern sich. Aus diesem Grund sollten die Anlageziele jährlich überprüft werden, um Änderungen in Bezug auf Einkommen, Lebensstil, Gesundheit, Familie usw. Rechnung zu tragen.

Zusammenfassend bestehen die grundlegenden Elemente eines starken Bitcoin-Investitionsplans aus: Überzeugung vom Wert und den Chancen von Bitcoin; die Akzeptanz / das Management von Risiken; und richtig definierte Anlageziele. Mit diesen Elementen ist ein Investitionsplan auf dem richtigen Fundament für langfristigen Erfolg und eine hervorragende Möglichkeit, den mit dem gesamten Prozess verbundenen Stress zu reduzieren.

Schritt 2: Erstellen Sie einen Aktionsplan für die Erhaltung des Wohlstands

Der nächste Schritt bei der Erstellung eines Bitcoin-Investitionsplans ist die Entwicklung einer effizienten Ausführungsstrategie – eines Plans zur Erreichung der in Schritt 1 festgelegten Ziele.

Im Allgemeinen fallen die im ersten Schritt festgelegten Bitcoin-Anlageziele in eine von zwei Kategorien – Erhaltung des Vermögens oder Anhäufung von Vermögen. Jeder hat seine eigenen Überlegungen, wenn es darum geht, einen Aktionsplan zu erstellen. In Bezug auf die Erhaltung des Wohlstands ist vor allem zu beachten, dass der Anlagehorizont technisch unbegrenzt ist. Dies liegt daran, dass die Erhaltung des Wohlstands gegen die Auswirkungen von Beschlagnahme, Abwertung und Naturkatastrophen ein nie endendes Unterfangen ist, das häufig über mehrere Generationen hinweg durchgeführt wird. Mit der Schaffung von Wohlstand ist der Anlagehorizont normalerweise begrenzter und der Erlös des angesammelten Vermögens ist normalerweise dazu da, einen bestimmten Lebensstil zu unterstützen.

Wenn das Ziel einer Investition in Bitcoin die Erhaltung des Wohlstands ist, muss beachtet werden, dass Bitcoin allein NICHT das einzige Fahrzeug sein sollte, das dieses Ziel erreicht (erinnern Sie sich aus dem vorherigen Schritt, dass nur ein Bruchteil des Nettovermögens in riskanten Anlagen gehalten werden sollte). Vor diesem Hintergrund wird die Erhaltung des Wohlstands erreicht, indem ein Teil des Gesamtvermögens in Bitcoin umgewandelt wird. Abhängig von den erforderlichen Beträgen sind die besten Möglichkeiten für den Erwerb von Bitcoin wie folgt:

Peer-To-Peer:

Der Kauf von Bitcoin von Freunden oder einer Person, der Sie in Ihrer lokalen Bitcoin-Community vertrauen, ist der beste Weg, um kleinere Bitcoin-Mengen zwischen 10 und 2.500 US-Dollar zu kaufen. Der Bonus dabei ist, dass die gekauften Bitcoins mit einem hohen Maß an Privatsphäre erhalten werden, wenn Bargeld für den Umtausch verwendet wird.

Bitcoin-Geldautomat:

Dies ist eine weitere gute Möglichkeit, Bitcoin in Beträgen zwischen 20 und 5.000 US-Dollar zu kaufen. Es gibt viele Standorte auf der ganzen Welt, und es ist wahrscheinlicher, einen zu finden, als Freunde mit Bitcoin zu haben, die bereit sind, zu verkaufen. Der Nachteil ist, dass die meisten Geldautomaten eine Überprüfung für Einkäufe über einen bestimmten Betrag erfordern, wie in ihren regionalen Gesetzen definiert.

Börsen:

Das Erstellen eines Kontos an einer Börse erfordert einige Zeit, eine Überprüfung der ID und Kenntnisse darüber, wie Geld auf die Plattform eingezahlt werden kann. Außerdem müssen Elemente der Schnittstelle und der Auftragstypen verstanden werden. Dadurch sind die Umtauschgebühren niedrig und Benutzer können große Mengen an Bitcoin kaufen, normalerweise zwischen 100 und 100.000 US-Dollar, bevor die Auswirkungen des Ausrutschens eintreten. Dies macht es zu einer kostengünstigen (aber nicht zeitaufwändigen) Möglichkeit, Bitcoin zu kaufen.

Broker & OTC-Schreibtische:

Personen, die Beträge von 50.000 USD oder mehr kaufen möchten und sich nicht mit Handelsschnittstellen und Ausrutschern herumschlagen möchten, können dies bei einem OTC-Desk oder Broker überprüfen und Bitcoin direkt über diese kaufen. Dies erfolgt normalerweise mit einer Banküberweisung oder einem anderen Zahlungskanal von Bank zu Bank. Der Vorteil der Übermittlung von Identifizierungsinformationen an ein Maklerunternehmen oder einen OTC-Schalter besteht darin, dass die Weitergabe personenbezogener Daten an ein einzelnes Finanzunternehmen beschränkt wird, für das normalerweise strenge Datenschutzprotokolle gelten.

Sobald der für die Investition aufgewendete Geldbetrag festgelegt und eine Kaufmethode ausgewählt ist, besteht der nächste Schritt darin, die Häufigkeit des Kaufs festzulegen. Der einfachste ist ein einzelner Big-Buy. Dies ermöglicht die sofortige Erfüllung des Investitionsplans und gibt die Möglichkeit, sich auf andere Lebensbereiche zu konzentrieren, bis es Zeit ist, den Plan Ende des Jahres zu überprüfen. Die andere Möglichkeit besteht darin, den Kauf in mehrere Tranchen aufzuteilen und die Einkäufe über die Zeit zu verteilen. Idealerweise wird der Kauf getätigt, wenn Bitcoin als unterbewertet gilt. Dieser Ansatz erfordert jedoch intensive Forschung und Verständnis darüber, wo sich der Markt derzeit befindet und wohin er geht. Dies alles bedeutet mehr Arbeit, ebenso wie der grenzüberschreitende Versuch, den Markt zu „zeitigen“, der (wie viele Menschen auf die harte Tour gelernt haben) vorwiegend auf Glück beruht. Die bessere Option ist die dynamische DCA (Dollar Cost Averaging). Weitere Informationen zur Methode finden Sie hier.

Schritt 2.5: Erstellen Sie einen Aktionsplan für die Vermögensbildung

Wenn es darum geht, die Logik eines Vermögensaufbauplans zu entwickeln, besteht die Grundidee darin, einen Bruchteil der vorhandenen Inputs in Bitcoin umzuwandeln und gleichzeitig die Auswirkungen dieser Conversions auf den unmittelbaren und zukünftigen Lebensstil einer Person auszugleichen. Zum Beispiel hat eine Person einen bezahlten Job und wandelt 5% ihres wöchentlichen Einkommens in Bitcoin um. Dies ist ein ausreichend kleiner Teil ihres Gesamtgehalts, so dass es unwahrscheinlich ist, dass er den aktuellen Lebensstil der Person beeinflusst. Diese Investition könnte sich jedoch im Laufe der Zeit aufgrund der Auswirkungen von Zinseszinsen erheblich auf ihren zukünftigen Lebensstil auswirken. Die nicht so angenehme Realität dieser Logik ist, dass die Effektivität der Akkumulation mit der Fähigkeit einer Person, Geld zu generieren, zunimmt. Eine Person, die 1.000 US-Dollar pro Stunde verdient, hat es mit dem Spagat leichter als eine Person, die 10 US-Dollar pro Stunde verdient, wenn beide die gleiche Vision haben, mit 10.000.000 US-Dollar in den Ruhestand zu gehen. Und die einzige Möglichkeit, die geringere Ertragskraft auszugleichen, besteht darin, entweder den Zielbetrag neu zu definieren oder mehr Geld zu verdienen. Trotz dieser Abweichung bleibt die Anlagemethode zur Vermögensbildung gleich und konzentriert sich auf den Kauf von Bitcoin über einen bestimmten Zeitraum hinweg häufig und konsistent. Das nächste Beispiel zeigt die Leistungsfähigkeit dieser Methodik und ihre Bedeutung für den durchschnittlichen Bitcoin-Investor, der sich auf die Akkumulation konzentriert.

Weiter darüber, wie viel und wann investiert werden soll. Wenn eine Person bei den aktuellen Zinssätzen 100 USD pro Woche mit dem Ziel spart, mit einer Million USD in den Ruhestand zu gehen, müsste sie 10.000 Wochen (oder 198,1 Jahre) sparen, um 1 Million USD zu erreichen. Wenn sie jedoch dieselbe Methode anwenden, um ihr Geld in Bitcoin umzuwandeln, können die Ergebnisse sehr unterschiedlich sein. Da der deflationäre Charakter von Bitcoin den Preis langfristig weiter nach oben treiben wird, wäre es eine konservative Schätzung, für die nächsten 100 Jahre eine durchschnittliche Rendite von 20% pro Jahr anzunehmen. Mit dieser Wachstumsrate bringen die gleichen 100 US-Dollar pro Woche in nur 28 Jahren 1 Million US-Dollar ein – ein viel realistischerer Zeitrahmen. Der Vorteil beim Stapeln von Bitcoin auch für den kleineren Investor liegt auf der Hand.

Wenn Sie ein ähnliches Beispiel ausführen und die Variablen ändern, können Sie gut verstehen, wie viel und wann investiert werden muss. Spielen Sie mit diesem Rechner, um zu sehen, wie sich unterschiedliche Beitragsbeträge, Renditen und Anlagehorizonte auf die endgültige Gesamtsumme auswirken. Verwenden Sie diese Option, um herauszufinden, wie Sie Ihren einzigartigen finanziellen Spagat anpassen können, um die gewünschten Ergebnisse zu erzielen.

Da der Zeithorizont für die Akkumulation endlich ist und der endgültige Betrag des gewünschten Vermögens von der Häufigkeit der Beiträge abhängt, ist die Konsistenz der Schlüssel. Daher ist es am besten zu planen, die Anhäufung von Wohlstand zu einem Prozess zu machen, der so automatisch wie möglich verläuft. Es ist schwierig, Zeit damit zu verbringen, zur Bank zu gehen, Geld zu überweisen, die Gebühren zu bezahlen und mehrere Tage darauf zu warten, dass die Gelder gelöscht werden. Es ist noch schwieriger, dies jahrelang jede Woche zu tun. Für diese Automatisierung wird empfohlen, DCA-Plattformen zu verwenden. Wenn in Ihrer Region keine automatisierte DCA-Plattform verfügbar ist, sind Bitcoin-Geldautomaten die nächstbeste Option. In diesem Szenario dauert die Einzahlung von Bargeld gegen Bitcoin nicht viel länger als das Anhalten, um Bargeld an einem normalen Geldautomaten abzuheben – aber zumindest erzielen Sie das gewünschte Ergebnis. Wenn sich kein Bitcoin-Geldautomat in Ihrer Nähe befindet, besteht die letzte (und ungünstigste) Option darin, Börsen, OTC-Desks und P2P-Geschäfte in dieser Reihenfolge zu verwenden.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Bitcoin-Anlageziele in eine von zwei Kategorien fallen: Erhaltung des Vermögens oder Anhäufung von Vermögen. Der Hauptunterschied zwischen ihnen ist ihr Anlagehorizont, einer ist unendlich (Erhaltung) und einer ist endlich (Akkumulation). Dieser Unterschied in der Gesamtlebensdauer verändert die Grundlagen eines Investitionsplans und ändert 1) die Logik und Methodik hinter dem Investieren; 2) wie viel und wann investiert werden soll; und 3) über welche Plattformen am besten investiert werden kann.

Schritt 3: Von der Bewegung zur Aktion

Unabhängig davon, ob man in Bitcoin mit einer Vermögenserhaltung oder einer Einstellung zur Vermögensbildung investiert, ist ein Plan allein ohne Ausführung wertlos. Worauf kommt es also an, wenn ein Bitcoin-Investitionsplan erfolgreich durchgeführt werden soll? Die drei Schlüsselelemente sind: Konsistenz im Investitionsverhalten, emotionale Kontrolle und Steuerplanung.

Erstens Konsistenz. Unabhängig davon, ob der Plan darin besteht, das Vermögen durch eine dynamische Mittelung der Dollarkosten (DCA) von einer Million Dollar über einen Zeitraum von 6 Monaten zu erhalten oder Vermögen durch wöchentliche Anhäufung von 100 Dollar über 20 Jahre aufzubauen, geht Konsistenz mit der Ausführung einher. Der Grund, warum sie so gut zusammenpassen, ist, dass jeder Plan eine mathematische Grundlage hat, die mit Durchschnittswerten arbeitet. Der beste Weg, diesen Durchschnitt im wirklichen Leben zu replizieren, besteht darin, methodisch mit der Häufigkeit umzugehen, mit der gemessen wird. Mit anderen Worten, Konsistenz hilft dabei, die Ergebnisse der realen Welt näher an ihre mathematischen Modelle heranzuführen. Und je näher der reale Durchschnittspreis / Wachstum am Durchschnittspreis / Wachstum des mathematischen Modells liegt, desto näher werden die Erwartungen (Gewinne) an den prognostizierten Zahlen liegen. Und je mehr Vernunft ein Investor behält! Neben dem Streben nach Konsistenz bei der Ausführung eines Investitionsplans ist die Kontrolle der Emotionen ebenso wichtig.

Selbst der fleißigste Investor wird Emotionen ausgesetzt sein, wenn er konsequent einen Plan ausführt. Dies liegt daran, dass selbst bei perfekter Ausführung Ausreißer auftreten. Wenn Sie investieren, sei es im Hinblick auf die Erhaltung oder die Akkumulation, ist es möglich, einen Kaufplan an einem Marktmakro-Top auszuführen. Es ist auch möglich, Glück zu haben und den Boden zu fangen. Mit diesen sehr seltenen Ergebnissen (und allen anderen signifikanten Ausreißern) kommen Emotionen. Diese Emotion kann gefährlich sein, da sie als eine Form von Druck wirkt, der die sorgfältige Ausführung des ursprünglichen Plans erschwert. Stellen Sie sich vor, Sie kaufen an der Spitze und müssen 5 Jahre halten, bevor Sie die Gewinnschwelle erreichen, wenn die Preise wieder dort sind, wo sie waren. Stellen Sie sich vor, Sie kaufen am unteren Ende des Marktes und spüren den Druck, innerhalb von 3 Jahren nach einem 3-fachen zu verkaufen, und sehen Bitcoin nach Gewinnmitnahmen 10-fach in die Höhe schnellen. Der Punkt ist, dass Bitcoin immer Ausreißer im Preis hat und die einzige Möglichkeit, diese Schwankungen zu minimieren, darin besteht, sich an den Plan zu halten und sich auf das Ziel zu konzentrieren, unabhängig davon, was der Markt an einem bestimmten Tag für Sie bedeutet.

Schließlich ein Thema, das die meisten Bitcoin-Investoren fürchten… Steuern. Die frühzeitige Steuerplanung und Schaffung der richtigen Infrastruktur ist jedoch ein Schlüsselelement für die effektive Umsetzung eines Handelsplans. Es gibt zu viele Überlegungen, um sie hier aufzulisten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf: Gerichtsbarkeit, Steuersätze, Steuerfahrzeuge, Budget, Staatsbürgerschaft usw. Es ist daher ratsam, einen Fachmann zu konsultieren. Allgemein kann jedoch gesagt werden, dass je mehr jemand plant, sich anzusammeln oder zu bewahren, desto mehr Überlegungen sollten angestellt werden, um sicherzustellen, dass die Investition mit Fahrzeugen durchgeführt wird, die dem Endziel gerecht werden. Und sowohl bei einem ausgeklügelten als auch bei einem einfachen Steuerplan ist das Führen von Aufzeichnungen unerlässlich. Schließlich sind es die Aufzeichnungen, die die Transaktionen in den Augen der Regierung legitimieren. Es wird daher dringend empfohlen, JEDE Überweisung, E-Überweisungen, SEPA-Belastungen, Zahlungen von Brieftasche zu Brieftasche, Umtauschprotokolle, Kontoauszüge usw. auf organisierte Weise aufzubewahren. Dies ist leichter gesagt als getan, aber in 10 Jahren, wenn das Portfolio einen Wert von mehr als 7 Zahlen hat und der Steuermann kommt, wird jeder dieser Datensätze seine Dateigröße in Satoshis wert sein. Letztendlich ist es ein gutes Problem, sich Gedanken darüber machen zu müssen, wie die Zahlung von Steuern optimiert werden kann, da dies bedeutet, dass die Investitionsreise gut verlaufen ist.

Nach alledem wird die Investitionsreise aller in Bitcoin anders sein. Die Ziele jedes Einzelnen variieren je nach seinen Wünschen. Die Pläne aller werden zu ihren Situationen und Umständen passen. und jede Hinrichtung wird ihre eigene sein – voller Vergnügen und Schmerz. Hoffentlich können mit den in diesen Schriften enthaltenen Informationen einige dieser Emotionen minimiert und Ziele leichter verstanden und umgesetzt werden.

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