Das Wachstum von Bitcoin-Geldautomaten kann ein Segen für Geldwäscher sein

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Angesichts der steigenden Anzahl von Bitcoin-Geldautomaten schlägt ein Kryptoanalyseunternehmen vor, dass diese zunehmend dazu verwendet werden, die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu umgehen.

In seinem Frühjahrsbericht, der Anfang dieses Monats veröffentlicht wurde, stellte das Analyseunternehmen CipherTrace fest, dass Bitcoin-Geldautomaten häufig verwendet wurden, um Gelder an „Hochrisikobörsen“ zu senden – Handelsplattformen, die nach Ansicht des Unternehmens für die Erleichterung krimineller Aktivitäten und Geldwäsche bekannt sind.

„Der Prozentsatz der Mittel, die von US-amerikanischen BATMs an Börsen mit hohem Risiko gesendet werden [bitcoin ATMs] hat seit 2017 ein exponentielles Wachstum verzeichnet, das sich jedes Jahr verdoppelt. “ Der Bericht lautet. Während 2017 ungefähr 2% der US-Transaktionen an risikoreiche Börsen gingen, klopft diese Zahl jetzt an die 8% -Marke.

Während sie einem Geldautomaten etwas ähneln, können Menschen mit einem Bitcoin-Geldautomaten Bitcoin und andere Kryptowährungen direkt an einer Börse mit Bankkarten oder sogar Bargeld kaufen und verkaufen. Entscheidend ist, dass Benutzer keine digitale Geldbörse benötigen: Die Computer erstellen sie und stellen den Benutzern Ausdrucke der Brieftaschenadressen und privaten Schlüssel zur Verfügung.

CipherTrace hob auch hervor, dass die überwiegende Mehrheit der US-Bitcoin-Geldautomaten-Transaktionen im Jahr 2019 (rund 88%) Gelder an Offshore-Ziele sandte.

„[B]itcoin-Geldautomaten sind wahrscheinlich das nächste wichtige regulatorische Ziel “, prognostiziert der Bericht.

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Dies fällt mit einer Explosion der Anzahl neuer Bitcoin-Geldautomaten zusammen, die auf den Markt kommen. Weltweit sind laut Coin ATM Radar derzeit rund 60% mehr installiert als um diese Zeit im letzten Jahr. Die derzeitige Zahl von über 8.300 Maschinen ist von rund 5.000 im Juni 2019 gestiegen.

Interessant ist auch, dass sich die Installationsrate seit Anfang 2020 verdoppelt hat. Während zwischen Juni und Dezember 2019 rund 1.000 weitere hinzugekommen sind, sind in den letzten sechs Monaten weitere 2.000 neue Geldautomaten online gegangen.

Allein seit März wurden mehr als 1.000 neue Geldautomaten installiert. Allein in der letzten Woche sind rund 100 weitere online gegangen. Laut Coin ATM Radar befinden sich rund 6.200 – zwei Drittel – aller Einheiten in den USA.

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Quelle: Münzautomatenradar

Noch am Montag gab der Bitcoin-Geldautomatenbetreiber LibertyX bekannt, dass Benutzer Bitcoin auch in über 20.000 Einzelhandelsgeschäften in den USA kaufen können, einschließlich der 7-Eleven-Convenience-Kette.

Bitcoin-Geldautomatenbetreiber bestehen darauf, dass sie alles tun, um die Vorschriften einzuhalten. Geldautomaten in den USA müssen sich beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) als Gelddienstleister anmelden und ihre Transaktionen protokollieren, die Protokolle von Know-your-Customer (KYC) befolgen und verdächtige Dinge den Behörden melden.

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Chris Yim, Mitbegründer und CEO von LibertyX, sagte, Kunden müssten verschiedene KYC-Prüfungen in ihrer App durchführen, bevor sie die Terminals nutzen könnten. An den Geldautomaten muss der Benutzer außerdem eine Brieftaschenadresse und einen überprüften Kaufort angeben, bevor das Bitcoin überhaupt gesendet wird.

Coinsource, das knapp 500 solcher Geldautomaten in den USA besitzt und betreibt, hat auch sein Engagement für die Gewährleistung des richtigen Schutzes unterstrichen.

„Compliance ist der Schlüssel. Nachdem wir erfahren hatten, wie wichtig Compliance ist, haben wir offensichtlich viel in den Aufbau unseres AML- und KYC-Programms investiert und es dann korrekt mit Experten besetzt, die uns bei diesem Vorhaben unterstützen könnten “, sagte CEO Sheffield Clark Ende 2018.

Es gibt jedoch noch einige, die nicht den Anforderungen entsprechen. Bereits im August 2019 bekannte sich ein 25-jähriger Bitcoin-Händler in Los Angeles schuldig, sein Bitcoin-Geldautomatengeschäft nicht bei FinCEN registriert und Gelder im Wert von bis zu 25 Millionen US-Dollar für Kriminelle, einschließlich Drogendealer, gewaschen zu haben.

Bitcoin-Geldautomaten dürften das nächste wichtige regulatorische Ziel sein.

Ebenfalls im vergangenen Jahr berichtete die spanische Polizei, dass eine am internationalen Drogenhandel beteiligte lokale kriminelle Bande die europäischen AML-Kontrollen effektiv umgangen habe, indem sie Bargeld über zwei Bitcoin-Geldautomaten gewaschen und die „saubere“ Krypto verwendet habe, um Lieferanten in Kolumbien zu bezahlen.

Im Gespräch mit CoinDesk sagte Tom Robinson, Mitbegründer und Chefwissenschaftler des Analyseunternehmens Elliptic, dass die Verabschiedung der FATF-Leitlinien, die im vergangenen Jahr als „Reiseregel“ bezeichnet wurden, bedeutet, dass weltweit strengere AML / KYC-Anforderungen für Krypto-Unternehmen implementiert werden.

Elliptic arbeitet mit vielen Bitcoin-Geldautomatenbetreibern zusammen, die Bedenken haben, dass ihre Terminals für Geldwäsche verwendet werden, sagte Robinson. Und während die Regulierung schrittweise umgesetzt wird, hat er immer noch Bedenken, wie gut ein Teil davon für Bitcoin-Geldautomaten gelten wird.

"Die Situation verbessert sich sicherlich, aber es wird einige Zeit dauern, bis diese Maßnahmen global angewendet werden", sagte er.

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Für Yim von LibertyX müssen Bitcoin-Geldautomatenbetreiber noch entscheiden, wie genau sie die Privatsphäre der Benutzer schützen und gleichzeitig die gesetzlichen Bestimmungen einhalten möchten.

"Was ich sehe, ist ein Risikospektrum über wettbewerbsintensive Märkte hinweg", so Yim. "Einige BTM-Betreiber sind mit der potenziell verstärkten behördlichen Kontrolle einverstanden."

Er sagte jedoch: "Es ist eine gute Balance zwischen der Achtung der Privatsphäre des Benutzers und der proaktiven Einhaltung."

Offenlegung

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